[7월옵션만기/금리인상] 연속된 금리 인상, 우리는 어디로 향하고 있나?

 

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대한민국은 2022년 7월13일에 기준금리를 종전 1.75%에서 2.25%로 0.50%p 인상했습니다. 

이와 같은 금리 인상은 2021년 8월 이후 10개월 내에 1.75%p를 인상한 것으로 세계적인 고물가 현상에 따른 미국의 금리 인상 가속화에 따라 금리 역전 현상에 따른 자금유출과 원화환율 상승의 위험도를 고려한 연속된 금리 인상이라고 한국은행 금융통화위원회는 설명하고 있습니다.

1년이라는 기간 동안 세계에서 가장 많은 부를 일구고 있는 국가인 미국은 2021년 3월에 물가가 2.0%를 넘어선 후 2022년 3월에는 8.5%까지 물가 급등 현상이 발생했고 

미국 경제에 연동된 세계 대부분의 국가들에서도 물가 급등 현상이 진행되고 있고 이에 미국을 포함한 각 국가들은 기준금리 인상을 통해 물가 급등세를 제어하고자 합니다. 

물가 급등 현상이 지속될 경우 실물 경제의 침체세가 발생할 수 있지만 금리를 인상하는 시점은 아무때나 진행되는 것이 아닌 실물 경기 개선세가 경제지표를 통해 확인되는 시점부터 금리 인상을 통해 버블 현상 제어를 중앙은행이 진행합니다.

기준금리와 관련하여 살펴볼 사항은 다음과 같습니다.

위 자료는 기준금리와 GDP 지표를 기준으로 세계 경제의 표준인 미국을 대상으로 사계절을 구분한 것입니다. 

위 자료에 1번으로 명기한 부분을 살펴보면, 위 자료에 봄의 계절을 노란 박스로 명기했는데, 봄의 계절에는 기업들의 실적이 악화되고 주요 국가들의 경제성장률이 침체하는 현상이 발생하며 빨간 선이 침체하는 현상이 초기에 발생하지만 파란 선으로 나타낸 기준금리가 인하되며 경기부양정책이 진행됩니다. 

위 자료에 2번으로 명기한 부분을 보면, 경기부양정책이 일정 기간 누적되면 현재 우리가 경험하고 있는 바와 같이 실물 경제의 단상을 나타내는 주요 경제지표들의 실적 개선세가 진행되고 실적 개선세가 강화되는 기간부터 연두색 화살표로 명기한 바와 같이 점진적인 기준금리 인상이 진행됩니다. 

기준금리가 인상됨에도 불구하고 실물 경제는 일관된 지속적 경기부양정책에 따라 주요 기업들의 투자 효과가 나타나며 실물 경제의 경기 개선세가 강화되기에 기준금리 인상이 원자재 및 주식가격을 폭락시키는 현상을 야기하는 실물 경제의 개선세를 저해하는 것을 의미하지않습니다.

위 자료에 3번으로 명기한 2020년 이후 2021년 3분기까지의 기간을 보면 기준금리를 의미하는 파란 선은 하향한 상태이고 이러한 기간이 누적됨에 따라 빨간 선인 GDP 증가속도가 가속되고 있습니다. 

다만, 2020년 4월과 5월에 실적 침체세가 격했기에 현재 빨간 선이 매우 가파르게 상승하는 듯한 기저효과를 만들고는 있지만 실물 경제의 개선 속도가 가속되고 있다는 것을 확인할 수 있습니다.

 

2022년 글로벌 경제 및 금융시장은 여름의 장세에 진입함에 따라 계절변화의 과도기에 따라 금융시장의 변동 폭이 증가하고 있고 글로벌 유동성 증감에 막대한 영향을 미치고 있는 미국의 중앙은행은 2022년 3월부터 기준금리 인상을 시작했습니다. 

향후 기준금리의 점진적 인상과 보유자산 매각 과정이 진행될 것이지만 이것이 글로벌 경제 및 금융시장의 침체세를 만드는 것이 아님을 위 자료를 통해 확인할 수 있습니다.

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